A condição principal para o grupo liberar o empréstimo ao requerente era que ele depositasse de 5% a 10% do valor solicitado, como "garantia", em uma conta corrente indicado pela quadrilha.

Procurou o banco, que reconheceu a fraude e sugeriu que ele fizesse um saque no valor da fraude e o depositasse em uma outra conta, já que aquela seria fechada.

A conta na Suíca, segundo Menem, foi aberta para que ele depositasse uma indenização recebida pelo tempo que esteve preso durante a ditadura.